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发稿时间:2020-08-15 22:04:55

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第一章 只有银行转账凭证,还需要哪些证据,才能证明借贷关系成立。

借贷关系

借款人无直接证据证明借贷关系存在,而贷款人又主张是其它债务关系,此类民间借贷纠纷,借款人如何诉讼,才能保护自己合法权益,收回本金利息?

解决纠纷的法律依据:最高法《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第17条之规定:原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼,被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务,被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后,原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。这句话意思很明白,问题是原告即债权人如何找到证据,来证明借贷关系的成立。

一、【案情】

2013年7月8日,龙傅公司通过其银行向收款人富小姐汇入人民币3000万元。并保留有银行交易凭证客户付款回单,该回单摘要信息部位载明:网银转账;交易信息部位载明:汇兑;用途:借款。而富小姐质证认为这3000万是2013年7月案外人蒙某甲购买矿石货款,并不是龙傅公司的借款。

富小姐为证明案涉3000万元系买卖合同的货款,提供下列系列证据:

1、2006年8月10日,S市矿业公司与富小姐签订《S矿业公司廖逯矿区转让协议》,约定S市矿业公司自愿将廖逯矿区开采权转让给富小姐,转让时间从2006年8月11日起,资产处理及经营管理、生产、销售等一切事宜均由富小姐全权处理。

2、证人向某作证:2013年7月,蒙某甲向他联系购买铁矿石,他通知富小姐,叫富小姐查账,富小姐查询到货款到账后,他就指示矿石场将货物交给了蒙某甲。后蒙某甲质问向某,他对买卖矿石的合同情况如数量、单价、交货条件等不知情。

3、建设银行D分行流水查询单、S矿业公司证明、廖逯矿区转让协议,拟证明富小姐自2006年以来一直经营铁矿,案涉3000万流水实际是2013年7月蒙某甲指示龙傅公司支付的铁矿货款。

4、富小姐通过工商查询档案及网络查询,得知:

(1)案外人蒙某甲系龙傅公司实际控制人,其可以指令龙傅公司支付款项,蒙某甲系古吉公司法定代表人,而古吉公司又系龙傅公司的大股东。

(2)易满公司、龙傅公司、古吉公司、胥先生及蒙某甲具有关联关系。

(3)龙傅公司、古吉公司、蒙某甲存在大量到期对外未清偿的债务。

(4)龙傅公司于2008年5月由刘某出资设立,2012年2月公司股东变更为蒙某乙、古吉公司,2012年10月公司股东变更为蒙某乙,2013年4月公司股东变更为蒙某戊,2013年7月公司股东变更为古吉公司。从2013年8月起,古吉公委托公司员工居某代表该公司参加龙傅公司股东会。

蒙某甲系古吉公司的法定代表人、股东。蒙某乙系纬渝有限公司的法定代表人。蒙某甲与蒙某乙系亲兄弟关系。

(5)中国银行与X融资产管理股份有限公司于2018年8月18日联合发布《债权转让通知及债务催收联合公告》。该公告列明了中国银行转让给X融资产管理股份有限公司相关债权的债务人、债权金额及担保情况等信息。其中,债务人为纬渝有限公司的债权金额合计1.5亿元,抵押人和质押人均为纬渝有限公司,保证人为蒙某甲、蒙某乙;债务人为古吉公司的债权金额2千万元,抵押人和质押人分别为龙傅公司、蒙某丁,保证人为纬渝有限公司、龙傅公司、蒙某甲、蒙某丙;债务人为龙傅公司的债权金额2千万元,抵押人和质押人均为龙傅公司,保证人为纬渝有限公司、古吉公司、蒙某甲。

2018年1月12日,龙傅公司(甲方、转让方)与易满公司(乙方、受让方)签订《债权转让合同》,约定:

1、鉴于2018年6月23日,甲、乙双方签署了《借款合同》一份,约定由乙方借款人民币3000万元给甲方,借款期限8个月……

2.借款合同签订后,乙方向甲方一次性支付了3000万元借款,但借款到期后,甲方未能按约向乙方偿还借款本息,共计2200万元。

3.甲方于2013年7月8日借款3000万元给富小姐。

现甲、乙双方经协商一致,同意甲方将其对富小姐的债权转让给乙方,用以冲抵甲方尚欠乙方的欠款……

1、债权转让标的本协议项下债权转让标的为甲方对富小姐的3000万元债权(包括本金、利息、逾期利息及其他一切权利)。

2、转让对价:转让标的的对价为甲方尚欠乙方的全部债务,即本协议签订且甲方将转让标的相关的债权凭证交付给乙方后,即视为甲方已清偿完毕本协议鉴于条款第2项所述尚欠乙方的全部欠款……

另据中国工商银行标注日期为2018年6月23日的业务回单显示,易满公司于当日分两笔向龙傅公司分别转款1600万元和1400万元,“摘要”一栏均注明“债权转让费。”

易满公司通过EMS快递向富小姐送达了债权转让通知书,富小姐在通知书上签字后将通知书的复印件邮寄给了易满公司司。对此,富小姐陈述,其在2009年起就没在易满公司举示的EMS快递单载明的地址居住,EMS单上收件人电话也不是其本人的,本人根本不知道此事。

另查,富小姐与宦先生于2007年2月2日在区民政局婚姻登记处登记结婚。但宦先生以自己在国家科研单位工作,无法脱身,从未参与富小姐的所有公司业务的经营管理工作。

上述事实有银行交易凭证客户付款回单、《债权转让协议》、结婚登记审查处理表、当事人的陈述等证据载卷。

易满公司于2017年9月6日向一审法院提起诉讼,要求富小姐、宦先生偿还借款本息。

二、【问题一】、作为债权受让方的易满公司与富小姐之间是否存在民间借贷关系?

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来源:admin  责编:秩名