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为规范大额现金使用 ,遏制利用大额现金进行违法犯罪 ,人民银行决定自7月1日起在河北省 、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作 。其中,河北省对私账户管理金额起点10万元 ,浙江省30万元 ,深圳市20万元 ,对公账户管理金额起点均为50万元 。

据悉 ,大额现金管理的对象为商业银行柜面发生 、起点金额之上 、有现金实物交接的存取业务 。根据目前的起点金额标准 ,各试点地区大额现金存取业务笔数占总笔数均在1%左右 。大额现金管理针对关键少数 ,管理金额起点须符合人民银行总行对起点金额以上业务笔数 、金额在总业务量中比例要求 ,不影响个人 、企业特别是个体工商户正常 、合理的用现需要 ,对监测非常规大额用现行为有针对性 ,既避免银行业金融机构工作负担过重 ,又对客户的整体影响较小 。

央行表示 ,大额现金存取现登记是为了解存现来源和取现用途 ,规范引导公众合理使用现金及多元化支付手段 ,节约社会资源 ,有效防范大额现金流通使用风险 。在合法合理的前提下 ,公众存取款自由受充分保护 。只要公众合法依规履行登记义务 ,大额现金存取并不受限制 。在合法合理的前提下 ,居民的个人隐私及企业的相关商业秘密受严格保护 。人民银行将督促各商业银行严格按照《反洗钱法》等相关法律规定 ,切实保护公众的个人隐私 。

河北省对私账户管理金额起点为10万元(含) ,对公账户管理金额起点为50万元(含) 。即个人存取款10万元以上 、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度 ,取款注明用途 ,存款注明来源 ,纳入大额现金管理信息系统 ,实现信息支撑与共享 。

中国人民银行石家庄中心支行的工作人员表示 ,在实际生活中 ,对私账户10万元的大额现金管理起点不会明显影响到社会公众的日常经济活动 。一是目前我国如现金 、票据 、转账 、网上 、移动等支付方式多且应用广 ,多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要 。二是绝大多数社会公众日常现金使用量 ,都会低于规定的大额现金管理金额起点 。三是在合法合理的前提下 ,公众存取款自由受充分保护 。只要客户依规履行登记义务 ,大额存取现并不受到限制 。四是对主动提出现金服务需要的社会公众来说 ,银行业金融机构会提前做好现金服务保障措施 ,进一步提高现金服务水平 。

目前 ,人民银行石家庄中心支行已制定了实施细则和应急预案 ,建设了大额现金业务信息系统 ,并指导银行业金融机构优化内部业务流程 ,加强人员培训 ,做好相关服务 ,以确保大额现金管理平稳落地实施

【编辑:参附鸽网】